【要闻】记者暗访信用卡套现企业 空手套白狼轻松赚差价

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“全额出示，手续费只有2%”、“积分低，1分钟即可完成，出差服务”、“本公司以低价进行信用卡现金化业务，全天候提供高品质服务”等小广告在哈市街头随处可见。 这些企业是如何开展信用卡“现金化”业务的，在知情同意下，记者最近暗中访问了这个。

■1万元手续费300元现金化

16日，据小广告的联系方式透露，记者谎称需要钱，与自称姓赵的男子取得联系，用自己的信用卡设置现金，要求急救。 “没关系。 ”对方表示他们会收取一定的手续费。 “五千元以下，收2%，五千元以上，3%，也就是说把五千元的手续费兑现是一百元，把一万元的手续费兑现是三百元。 ”。 记者表示同意后，与赵姓男性约定在安发桥见面。

见面，赵姓的男性带着记者进入抚顺大街的民宅。 中途，他们在pos机上用信用卡兑现，介绍说采用的pos机靠在建材店的名字下面。 “我们做这项工作有风险，不要挂在酒店、服装店等店的下面。 一天的销售额不多。 顾客拿着信用卡现金化的话，很容易被银行发现，但是建材店的销售额很大，可以遮住眼睛。 ”。

进入民宅，一位中年妇女坐在桌子前。 桌子上放着纸币计数器，pos机。 “你的卡呢？ ”赵姓的男人问。 记者说取出自己的信用卡交给女性，兑现一万元。 “最好减100元”赵先生的男性注意到，一旦出现零头，银行就很难注意到。 因此，女性用记者的信用卡刷桌子下面的pos机输入金额数字“9900”后，记者输入了信用卡密码。 很快pos机开始订购，表示兑现成功。 之后，按照事先说的3%手续费，记者支付了300元，女性把9900元现金交给了记者。 记者信用卡透支额为1万元，可兑现金额为5千元。

“这样的卡结算不会影响你在银行的记录吗？ ”对于记者的疑问，赵姓男性说:“银行看到的是你在我这里用了卡，名单上显示的都是费用。 每年兑现几次，不要被发现得太频繁。 ”。

■对冲企业的差额

据从事信用卡现金化业务的知情人士透露，银行等机构在普通运营商的pos机上支付卡的手续费为1%左右，而从事信用卡现金化业务的人在现金化后向持卡人收取的手续费为2%或 信用卡兑现业务有市场。 简单来说，因为从现金化企业进行现金化比从银行atm进行现金化，一次不重复的话可以收到更多的现金。 一家银行以一张取款金额为一万元的信用卡为例，银行卡每天的取款金额不得超过五千元。 要取一万元必须分两次。 而且，每次收取2.5%的手续费。 同时，每天收取5万元的利息。 收到一万元的话50天后偿还。 手续费加上利息是500元，现金企业要收3%的手续费。 以记者能提取1万元、5千元的信用卡为例，在银行最多只能提取5千元，可以兑现现金。

■涉嫌欺诈

“加上接待室1室、pos机数台、营业员数人，基本上是再现企业的“标准装备”。 ”。 据知情人士透露，这些企业大多做熟客的生意，对陌生人保持警惕。 商家申报设置pos机比较容易，各银行需要身份证、营业执照和一定数量的押金。 安装pos机不收费。 招聘时按域类型扣除一定的手续费。

据一家银行的员工说，如果不能及时归还现金，个人信用记录就会出现坏消息，严重的情况将受到刑事处罚。 另外，他说，一部分银行的发卡门槛很低，额度管理非常宽松，商户的异常交易记录也没有严格的管理，“银行作为发卡的一环，必须严格管理，为了提高发卡量，不得“无条件”发卡。

黑龙江龙信达律师事务所的吕茂军律师说，根据刑法第196条的规定，恶意信用卡涉嫌信用卡诈骗，金额较大的，判处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚款。 记者石岩松

高温津贴数年未涨 不自然了谁 直隶巴人的原贴：
我国实施高温补贴政策已有年头了，但是多地标准已数年未涨，高温津贴落实遭遇不自然。

来源：山西时报网